【摘要】導(dǎo)致小農(nóng)戶陷入困境的宏觀層面因素主要為農(nóng)村基本經(jīng)營制度滯后、農(nóng)村集體經(jīng)濟組織建設(shè)緩慢、農(nóng)產(chǎn)品市場信息流通不暢；中觀層面因素主要為農(nóng)業(yè)保險保障力度低、中間商資源壟斷獲利高、地方惠農(nóng)政策尚未兌現(xiàn)；微觀層面因素主要為小農(nóng)戶綜合素質(zhì)不高、合作意識不強、資金獲取困難。引導(dǎo)小農(nóng)戶走出困境的出路為規(guī)范農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織發(fā)展，提高農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平；創(chuàng)新多樣化聯(lián)合與合作方式，提升小農(nóng)戶組織化程度；加強農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)，提升小農(nóng)戶抗風險能力；建立土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，方便小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)。
【關(guān)鍵詞】小農(nóng)戶；經(jīng)營困境；出路
小農(nóng)戶是當前我國農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的主要形式，并且在人口和土地資源的雙重約束下小農(nóng)戶在未來很長一段時間將繼續(xù)肩負糧食安全的重任[1]，因此小農(nóng)戶的生存和發(fā)展越來越受到關(guān)注。由于單個小農(nóng)戶面對龐大的市場和復(fù)雜的自然環(huán)境有時會處于尷尬的被動地位，以致于農(nóng)產(chǎn)品滯銷或者價格不能彌補成本，導(dǎo)致小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)生產(chǎn)陷入窘境，甚至演化為貧困。這種現(xiàn)狀已經(jīng)得到國家的高度重視。近些年國家一號文件都聚焦“三農(nóng)”發(fā)展，尤其是2018年《中共中央國務(wù)院關(guān)于實現(xiàn)鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的意見》重點提出“促進小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機銜接”，小農(nóng)戶的經(jīng)營發(fā)展已經(jīng)日益被社會關(guān)注。
一、小農(nóng)戶經(jīng)營困境的具體表現(xiàn)
我國小農(nóng)戶經(jīng)營的困境普遍存在，并且形成因素復(fù)雜，制約著小農(nóng)戶的進一步發(fā)展?？傮w表現(xiàn)可以歸納為以下三個方面：經(jīng)營成本高、經(jīng)營風險大、經(jīng)營收益低，導(dǎo)致小農(nóng)戶處于進退兩難的尷尬處境。
（一）經(jīng)營成本高
1.生產(chǎn)原料成本增速過快
生產(chǎn)原料的成本增加過快具體表現(xiàn)在兩個方面，一是每畝土地生產(chǎn)投入生產(chǎn)原料數(shù)量不斷增加，二是生產(chǎn)原料價格本身增長過快。以玉米、小麥、水稻三種主要農(nóng)作物為例，如表1所示平均每畝地的種子、化肥、農(nóng)藥、農(nóng)膜等直接原料投入費用都有不同程度的增長，直接導(dǎo)致農(nóng)業(yè)生產(chǎn)原料投入成本增加。
表1 三種農(nóng)作物直接生產(chǎn)原料平均費用變化
其中，種子用量從2011年6.77公斤/畝上升到2016年7.04公斤/畝，用量增加4%，費用從46.45元/畝增加到60.73元/畝，增加30.7%?；视昧繌?011年23.03公斤/畝上升到24.93公斤/畝，增長8.3%，費用從26.10元/畝增加到32.47元/畝，增加24.4%。農(nóng)藥和農(nóng)膜費用分別從2011年到2016年增長26%和14.12%?？傮w來看，小農(nóng)戶耕種的生產(chǎn)原料投入成本從2011年98.56元/畝增加到2016年125.67元/畝，原料投入成本增加27.11元，增長27.5%，呈現(xiàn)出生產(chǎn)原料成本增速過快。
2.機械作業(yè)成本和人工成本雙增加
機械作業(yè)成本和人工成本增加也是導(dǎo)致小農(nóng)戶經(jīng)營成本高的重要因素。如圖1所示，2011年至2016年三種農(nóng)作物平均人工成本由283.05元/畝增加到441.78元/畝，增加56.1%。其中，人工成本中雇工工價從2011年78.58元/日上漲到2016年114.31元/日，增長45.46%，農(nóng)業(yè)勞動力雇傭成本大幅度上漲。同時，每畝地機械作業(yè)費用從2011年98.53元/畝增加到2016年142.79元/畝，每畝增加44.26元，增幅達44.92%，其中，人工成本增幅高于租賃機械成本。由此可見，對于小農(nóng)戶而言無論是投入勞動力還是引入機械化都存在費用不斷攀升的現(xiàn)象，機械化和人工成本的雙增加在很大程度上增加了小農(nóng)戶的經(jīng)營成本。
圖1 2011-2016年人工成本和機械作業(yè)成本變化
3.交易成本高
小農(nóng)戶交易成本高主要體現(xiàn)在信息成本高、談判成本高和運輸成本高三個方面。首先，信息成本高。信息成本高主要體現(xiàn)在兩個方面，一是搜索信息的成本，小農(nóng)戶作為單個生產(chǎn)主體面對農(nóng)產(chǎn)品交易的大市場獲得信息的能力弱，導(dǎo)致獲取信息的成本高；[2]二是間接信息成本，主要是小農(nóng)戶獲得的信息往往具有滯后性，導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程中容易做出錯誤的決策，引起農(nóng)產(chǎn)品供給和需求不平衡給小農(nóng)戶帶來的損失。其次，小農(nóng)戶談判成本高。小農(nóng)戶交易談判對象主要為農(nóng)產(chǎn)品收購商，小農(nóng)戶與農(nóng)產(chǎn)品加工商、購銷企業(yè)等相比承受能力有限，往往小農(nóng)戶只能默認接受談判結(jié)果，沒有能力參與公平談判，農(nóng)戶只能將價格作為唯一的調(diào)解手段，導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)產(chǎn)品交易過程中處于劣勢地位，從而增加談判成本。最后，小農(nóng)戶運輸成本高。目前在農(nóng)村的糧食收購方式主要還是中間商到農(nóng)戶家里收購。一方面運輸條件限制了小農(nóng)戶與農(nóng)產(chǎn)品加工廠的直接交易，主要是運輸農(nóng)作物數(shù)量少導(dǎo)致運輸成本高；另一方面即使小農(nóng)戶可以和加工廠直接交易，在小農(nóng)戶個體分散糧食量不多的情況下也很難以很高的價格成交，而中間商可以源源不斷地為加工廠提供貨源，與小農(nóng)戶相比中間收購商在價格談判上處于絕對的優(yōu)勢地位。因此，在這種運輸條件和談判劣勢的情況下，小農(nóng)戶只能選擇把農(nóng)產(chǎn)品賣給中間商，但是這種被動選擇也導(dǎo)致了價格的被動接受。[3][4]
總之，農(nóng)民對各方面的生產(chǎn)成本增加感知度明顯，但是又無能為力。筆者通過對河南、陜西、四川、安徽等地的實地調(diào)研過程中發(fā)現(xiàn)農(nóng)民普遍感受到農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的成本越來越高，部分農(nóng)民沒有長期從事傳統(tǒng)農(nóng)作物耕作的打算，相當一部分繼續(xù)從事耕作僅僅為了滿足自用。
（二）經(jīng)營風險大
農(nóng)業(yè)經(jīng)營的風險和其他產(chǎn)業(yè)不同，農(nóng)業(yè)經(jīng)營風險來自三方面，即自然風險、市場風險、技術(shù)風險。
1.自然風險不可抵抗
農(nóng)業(yè)是一個非常脆弱的產(chǎn)業(yè)，對氣候、土壤、水等資源的依賴度非常高。雖然科技的發(fā)展和社會的進步使得人們不斷克服各種自然因素，但是目前我國的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)很大程度上還取決于自然氣候。無論是干旱還是水澇都會給農(nóng)業(yè)造成減產(chǎn)甚至絕產(chǎn)，給農(nóng)戶和家庭帶來巨大的打擊甚至破產(chǎn)。如圖3所示，每年我國農(nóng)作物種植遭受自然災(zāi)害的面積都在2萬公頃以上，而且自然災(zāi)害帶來的損失巨大。例如：2018年1月的一場大雪導(dǎo)致西安閻良區(qū)一農(nóng)戶26個蔬菜大棚全部壓倒，直接損失30多萬。小農(nóng)戶在自然風險面前無能為力，是目前農(nóng)業(yè)生產(chǎn)難以克服的地方。
圖2 2010-2016年各年份農(nóng)作物受災(zāi)面積
2.市場風險難以預(yù)測
一方面，小農(nóng)戶與市場需求之間信息不對稱。單個農(nóng)戶作為市場中很小的一個主體，很難應(yīng)對千變?nèi)f化的市場需求，加之農(nóng)業(yè)周期長，季節(jié)性明顯，市場信息的滯后有時并不能準確地反應(yīng)市場的真實狀況。這就導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程中面臨著極大的市場風險。農(nóng)村地區(qū)信息本來就存在不通暢的缺陷，加之我國沒有建立全國性的農(nóng)產(chǎn)品交易平臺，小農(nóng)戶很難根據(jù)往年的收購價格來決定今年的種植品種。市場滯后導(dǎo)向的盲目性往往會導(dǎo)致農(nóng)產(chǎn)品供過于求，存在“谷賤傷農(nóng)”的現(xiàn)象，從而給小農(nóng)戶帶來嚴重損失。根據(jù)筆者在河南信陽和安徽阜陽等地調(diào)研發(fā)現(xiàn)，部分地區(qū)2018年上半年水稻收購價格僅為0.7元/斤~0.8元/斤，相較于2017年末1.2元/斤左右的價格幾乎下跌了一半，舊糧越屯越便宜農(nóng)戶只能賤賣。由此可見，小農(nóng)戶在市場決策上處于弱勢地位，只能作為價格的接受者承擔市場變化帶來的風險。
另一方面，小農(nóng)戶與基層政府信息不對稱。某些基層政府部門之間存在職責不清晰，對小農(nóng)戶的信息傳達缺失。小農(nóng)戶可通過媒體等獲得的國家關(guān)于農(nóng)業(yè)相關(guān)政策信息，卻可能得不到基層政府的進一步傳達與肯定，或者不了解具體的政策導(dǎo)向，對于中央頻繁出臺的農(nóng)業(yè)支持政策，小農(nóng)戶總是喜在心里卻感受不到政策的信息價值?；鶎诱块T與小農(nóng)戶之間的溝通不暢導(dǎo)致小農(nóng)戶在進行生產(chǎn)決策過程中對政策參考可能性消失，政策的效應(yīng)難以得到發(fā)揮。
3.技術(shù)風險難以突破
農(nóng)業(yè)科技雖然在不斷發(fā)展，隨著農(nóng)作物品種的改良、雜交品種等優(yōu)良品種的推廣，農(nóng)業(yè)產(chǎn)量不斷增加，但是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)種植要求具備更高的技術(shù)水平，無法得到專業(yè)的技術(shù)指導(dǎo)，依舊給農(nóng)戶生產(chǎn)帶來生產(chǎn)風險。由于現(xiàn)在的小農(nóng)戶多為傳承祖輩的耕作經(jīng)驗，缺乏科學種田的意識，面臨現(xiàn)代品種的種植可能存在技術(shù)的不完善或者缺失。傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)耕作不注重施肥配比、水分光照等導(dǎo)致農(nóng)作物低收減產(chǎn)或絕收給農(nóng)戶帶來巨大傷害。
（三）農(nóng)業(yè)經(jīng)營收益低
農(nóng)業(yè)經(jīng)營收益低，導(dǎo)致小農(nóng)戶從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的積極性不高。眾所周知，在不同的社會發(fā)展階段，社會經(jīng)濟發(fā)展的動能有所不同。從農(nóng)業(yè)到工業(yè)再到服務(wù)業(yè)，農(nóng)業(yè)漸漸被忽視。如今農(nóng)業(yè)經(jīng)濟效益不斷下滑，小農(nóng)戶依靠單純的農(nóng)業(yè)耕作收益越來越低，2011年至2016年以來，農(nóng)村人均可支配收入不斷增加，但是每畝地凈利潤由250.76元/畝下降到80.28元/畝，純利潤降低132%，然而農(nóng)村人均可支配收入?yún)s由2013年9429.59元增加到2016年12363.41元，增長31%，可見農(nóng)民增收主要來自于非農(nóng)收入。隨著物價上漲和子女教育投資的不斷增加，可以說小農(nóng)戶從事傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)很難維持幸福生活，甚至會滑入貧困階層。同時，進城務(wù)工的農(nóng)民工在城市的收入可觀而且可以脫離農(nóng)村的生活環(huán)境，這使得留在農(nóng)村的小農(nóng)戶心理上感覺自己的收益更低。
二、小農(nóng)戶經(jīng)營困境的成因分析
導(dǎo)致小農(nóng)戶經(jīng)營困境的成因有很多，是多層次原因的交錯所致。其成因既有宏觀層面，又有中觀層面，還有微觀層面，所以看待我國小農(nóng)戶經(jīng)營的困境成因必須從整體把握，厘清思路。
（一）宏觀層面的成因
在宏觀層面原因主要體現(xiàn)在農(nóng)村基本經(jīng)營制度的缺陷、農(nóng)村集體經(jīng)濟的缺失和農(nóng)產(chǎn)品市場體系建設(shè)不完善，導(dǎo)致小農(nóng)戶在宏觀環(huán)境的約束下進行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)極具挑戰(zhàn)。
1.農(nóng)村基本經(jīng)營制度優(yōu)化滯后
家庭聯(lián)產(chǎn)承包責任制激發(fā)了農(nóng)戶的積極性，促進了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，但隨著社會的發(fā)展，這種經(jīng)營制度導(dǎo)致的耕地碎片化和農(nóng)戶組織破碎化管理難度加大，缺陷漸漸表現(xiàn)出來。[5][6]然而，農(nóng)村基本經(jīng)營制度優(yōu)化滯后，沒有及時彌補制度缺陷對小農(nóng)戶發(fā)展產(chǎn)生阻礙。我國農(nóng)村人口眾多，耕地資源有限，人地關(guān)系緊張，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)以戶為單位的形式存在，很難實現(xiàn)規(guī)?；N植和規(guī)模經(jīng)濟。[7]特殊的經(jīng)營制度和現(xiàn)實的人地關(guān)系，使得小農(nóng)戶在后期發(fā)展過程中處于艱難的境地。首先，“碎片化+小農(nóng)戶”提高了農(nóng)業(yè)耕作的成本。一方面小農(nóng)戶無法實現(xiàn)規(guī)模化經(jīng)營，必然造成成本的高度浪費；另一方面小農(nóng)戶對市場的信息難以把握，無法實現(xiàn)科學決策、價格談判、優(yōu)化管理等，導(dǎo)致小農(nóng)戶在中間商和市場面前都處于弱勢地位。其次，小農(nóng)戶的個體需求難以得到社會關(guān)注。政府在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)方面可能會忽略小農(nóng)戶在水利、道路的建設(shè)方面的個人需求，給部分耕地的灌溉和排澇帶來影響，增加了發(fā)生災(zāi)害的風險。最后，分散的小農(nóng)戶給政府農(nóng)業(yè)技術(shù)的推廣帶來困難，在一定程度上限制了小農(nóng)戶對專業(yè)技術(shù)的學習。
2.農(nóng)村集體經(jīng)濟組織建設(shè)緩慢
集體經(jīng)濟經(jīng)營收益5萬元以下的村從1996年的42%增加到2015年的77.1%，增加了43.3%。其中，集體經(jīng)濟經(jīng)營收益為零以及負債的行政村占比從1996年的30.8%上升到2015年的55.3%，增加了24.5%。[8][9]在近二十多年時間里，農(nóng)村集體經(jīng)濟發(fā)展緩慢。農(nóng)村集體經(jīng)濟組織代表農(nóng)村集體利益，能夠為小農(nóng)戶的生產(chǎn)、銷售和決策提供可靠的市場信息，但是在我國由于農(nóng)村集體經(jīng)濟組織建設(shè)緩慢，小農(nóng)戶缺乏組織保護，沒有專業(yè)的技術(shù)人員指導(dǎo)，使得小農(nóng)戶陷入困境。集體經(jīng)濟組織的缺失，無論是在外部市場信息的判斷、市場主體之間的談判還是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)決策和科學技術(shù)推廣等方面都有很大的困難，從而導(dǎo)致小農(nóng)戶信息缺失、技術(shù)落后、風險加劇。以日本為例，日本也是一個以小農(nóng)經(jīng)濟為主的國家，日本農(nóng)協(xié)帶領(lǐng)日本小農(nóng)戶一起發(fā)展，實現(xiàn)農(nóng)業(yè)興旺農(nóng)民增收。
3.農(nóng)產(chǎn)品市場信息流通不暢
各地的農(nóng)產(chǎn)品市場體系建設(shè)不完善，信息反饋機制失效、信息流通不暢。首先，信息反饋機制失效。農(nóng)產(chǎn)品交易市場很難準確反饋農(nóng)產(chǎn)品的供需和價格信息，對小農(nóng)戶決策產(chǎn)生很大影響，甚至小農(nóng)戶不再依靠市場信息，完全根據(jù)自己的經(jīng)驗判斷；其次，農(nóng)產(chǎn)品運輸費用較高。農(nóng)產(chǎn)品運輸條件要求高，運輸時間短距離近，長途運輸成本相對較高，導(dǎo)致小農(nóng)戶出現(xiàn)“難賣”“賤賣”的現(xiàn)象。例如，2018年廣西部分地區(qū)荔枝豐收卻大量滯銷，導(dǎo)致廉價出售甚至腐爛掉；最后，市場主體之間信息流通不暢。由于小農(nóng)戶的局限性很難直接參與市場競爭、價格談判，對于小農(nóng)戶而言他們接觸的是中間商，中間商利用和市場對接的價格信息優(yōu)勢和成本優(yōu)勢壓低價格收購農(nóng)產(chǎn)品，甚至出現(xiàn)囤貨抬價的現(xiàn)象，導(dǎo)致“蒜你狠”“豆你玩”“蘋什么”的現(xiàn)象出現(xiàn)，中間商利用自身信息優(yōu)勢牟取暴利。[10]因此，一條連接小農(nóng)戶和市場有效信息傳遞機制未能有效建立，傳達市場信息的渠道沒有打通，物流運輸體系未能建立，使得小農(nóng)戶辛苦耕種卻收益甚微，以致陷入艱難的困境之中。
（二）中觀層次的成因
在中觀層面主要體現(xiàn)在農(nóng)業(yè)保險保障力度低、中間商資源壟斷獲利高以及媒體和地方政府宣傳的誤導(dǎo)。
1.農(nóng)業(yè)保險保障力度低
農(nóng)業(yè)保險保障力度低主要體現(xiàn)在保險保障水平低。[11]我國農(nóng)業(yè)保險保障水平不斷提高，但結(jié)構(gòu)上差異較大。我國農(nóng)業(yè)保險保障水平從2008年的3.67%增長到2015年的17.69%，提高了14個百分點，年均增長率25.24%，但在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和區(qū)域結(jié)構(gòu)上差別較大。首先，養(yǎng)殖業(yè)和種植業(yè)差距較大。其次，農(nóng)業(yè)保險保障水平地區(qū)與地區(qū)之間差異較大[12]，2015年農(nóng)業(yè)保險保障水平最高省份達到76.48%，最低省份只有3.23%，其中農(nóng)業(yè)大省河南、安徽等普遍農(nóng)業(yè)保險水平較低。相較于發(fā)達國家，我國農(nóng)業(yè)保險保障水平處于美國、加拿大上世紀80年代初的水平，是目前美國農(nóng)業(yè)保險保障水平的1/8，加拿大的1/6，不到日本的1/2。[13]
圖3 2008-2015年我國農(nóng)業(yè)保險分產(chǎn)業(yè)保障水平
圖4 2015年我國分省農(nóng)業(yè)保險保障水平及排序
同時從農(nóng)業(yè)保險保障深度和廣度來看，2015年我國種植業(yè)保險承保作物面積占全國作物總播種面積的56.4%，處于美國、加拿大上世紀90年代中期的水平。[13]農(nóng)業(yè)保險的深度遠低于日本、印度和美國。我國主要糧食作物在全損條件下，農(nóng)業(yè)賠償為每畝300~400元，相對于每畝地1000元左右的成本補償太低。當然每個地方的農(nóng)業(yè)保險有很大差異，以中原農(nóng)業(yè)保險公司為例，小農(nóng)戶自付保費每畝5元到10元左右，保險賠付根據(jù)農(nóng)作物生長階段賠付250元到450元不等，風險損失過低的保險保障相對于巨大的損失幾乎是杯水車薪。
2.中間商資源壟斷獲利高
小農(nóng)戶面臨的中間商來自兩個方面，分別是收購農(nóng)產(chǎn)品的中間商和銷售生產(chǎn)資料的中間商。第一，生產(chǎn)資料購買不僅包括生產(chǎn)原料還有各種農(nóng)業(yè)服務(wù)。例如農(nóng)機服務(wù)、技術(shù)指導(dǎo)等。一方面，在種子、肥料購買的過程中中間商利用自身資源優(yōu)勢，導(dǎo)致層層加價，到小農(nóng)戶手里價格高昂，導(dǎo)致小農(nóng)戶直接生產(chǎn)成本增加；另一方面，在農(nóng)業(yè)機械化等服務(wù)購買方面缺乏選擇性，被動接受價格。以農(nóng)機服務(wù)為例，小農(nóng)戶個體很難有能力購買收割機、插秧機等機器，只能購買服務(wù)，在購買服務(wù)時沒有太大的選擇空間，能夠提供農(nóng)機服務(wù)的不多，定價權(quán)往往掌握在提供服務(wù)的組織，使得小農(nóng)戶耕種成本增加；第二，農(nóng)產(chǎn)品收購的中間商在農(nóng)產(chǎn)品收購的過程中利用小農(nóng)戶在能力和信息資源上的弱勢，進行低價收購。一方面增加小農(nóng)戶生產(chǎn)成本，另一方面減少小農(nóng)戶收益，導(dǎo)致小農(nóng)戶處于身份窘迫的困境。
3.地方惠農(nóng)政策尚未兌現(xiàn)
21世紀以來，15個一號文重點關(guān)注“三農(nóng)”發(fā)展，制定和實施了一系列諸如農(nóng)業(yè)稅減免、種糧直接補貼、良種補貼、大型農(nóng)業(yè)機械補貼、新農(nóng)保等惠農(nóng)、支農(nóng)政策等政策。[14]隨著鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的實施，惠農(nóng)政策不斷出臺，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)支持力度不斷加大，但有些地方政府層面尚未進一步落實。首先，媒體過度夸大宣傳惠農(nóng)政策力度，給小農(nóng)戶很大的誤導(dǎo)，導(dǎo)致小農(nóng)戶盲目進行農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)投資，卻不能及時得到相關(guān)政策的扶持，后續(xù)資金或技術(shù)無法跟進導(dǎo)致小農(nóng)戶陷于困境之中。其次，地方政府鼓勵返鄉(xiāng)農(nóng)民創(chuàng)業(yè)，進行農(nóng)業(yè)投資，但相關(guān)承諾卻很難兌現(xiàn)，導(dǎo)致小農(nóng)戶從事農(nóng)業(yè)經(jīng)營的積極性減弱。
（三）微觀層次的成因
微觀層面主要體現(xiàn)在小農(nóng)戶受綜合素質(zhì)約束，缺乏合作意識，同時小農(nóng)戶缺乏擴大農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的資金支持，導(dǎo)致小農(nóng)戶裹足不前，處于困境之中。
1.小農(nóng)戶綜合素質(zhì)不高
首先，小農(nóng)戶的文化水平不高，導(dǎo)致小農(nóng)戶接受農(nóng)業(yè)專業(yè)技術(shù)的能力弱，農(nóng)業(yè)專業(yè)技術(shù)儲備少，對于現(xiàn)代農(nóng)業(yè)科技的應(yīng)用不足，大部分的小農(nóng)戶還是“看天收”；其次，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)更強調(diào)化學肥料和農(nóng)藥的配比，小農(nóng)戶在施肥和施藥方面缺乏對用量的把握能力，往往導(dǎo)致過度施肥、噴灑農(nóng)藥，不但對農(nóng)作物生長產(chǎn)生負面影響，還會對土地和環(huán)境造成長久破壞，同樣會導(dǎo)致農(nóng)業(yè)經(jīng)營效益低下；最后，小農(nóng)戶在開辟市場方面沒有經(jīng)驗。小農(nóng)戶還是在家等待收購或者在就近市場上出售，對于現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)和物流等打開市場的新方法接觸較少。這些方面對小農(nóng)戶的綜合素質(zhì)要求過高，相對于較低的文化水平小農(nóng)戶難以實現(xiàn)跨越，給小農(nóng)戶進一步發(fā)展帶來障礙。
2.小農(nóng)戶合作意識不強
由于耕地以戶為單位零散分布，小農(nóng)戶長久維持獨立經(jīng)營的方式，雖然小農(nóng)戶之間有互助但是很難形成農(nóng)業(yè)經(jīng)營上的合作，或者合作程度低，總體上小農(nóng)戶缺乏合作意識，無法形成一個團體來抵抗外部風險和成本增加。目前，我國農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體依然是以戶為單位，農(nóng)業(yè)合作社雖然不斷發(fā)展，但是農(nóng)民加入農(nóng)業(yè)合作社的積極性不高，主要原因在于土地是小農(nóng)戶的生活保障，也是小農(nóng)戶的主要生產(chǎn)資料，擔心加入合作社會失去自己的土地。這樣就導(dǎo)致小農(nóng)戶在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的前、中、后期處于分散狀態(tài)，面對市場沒有組織保護抵擋能力，小農(nóng)戶辛苦生產(chǎn)出來的優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品無法得到市場的認可，導(dǎo)致小農(nóng)戶陷入好產(chǎn)品難以打入市場的矛盾之中。
3.小農(nóng)戶資金獲取困難
首先，與其他產(chǎn)業(yè)相比農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期長、風險高、比較利益低和農(nóng)戶抗風險能力弱等因素共同導(dǎo)致了農(nóng)村金融市場失靈。小農(nóng)戶自身信用度低，又沒有固定資產(chǎn)作為抵押，想進行農(nóng)業(yè)投資的資金局限性大。雖然，近些年來我國的普惠金融不斷發(fā)展，金融機構(gòu)不斷進入農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，但是金融機構(gòu)更愿意和涉農(nóng)大企業(yè)合作，小農(nóng)戶很難獲得金融機構(gòu)的支持。在沒有抵押的情況下小農(nóng)戶不可能獲得金融機構(gòu)的貸款，這在一定程度上使得有想法進行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投資和創(chuàng)新的小農(nóng)戶夢想難以實現(xiàn)。
三、我國小農(nóng)戶經(jīng)營困境的出路
如何打破各種條件約束，讓小農(nóng)戶從實現(xiàn)的困境約束中找到出路，需要國家、社會和小農(nóng)戶共同努力，要進一步規(guī)范農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織發(fā)展、創(chuàng)新多樣化聯(lián)合與合作方式、加強農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)、建立土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，推動小農(nóng)戶走出困境。
（一）規(guī)范農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織發(fā)展，提高農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化水平
規(guī)范農(nóng)村現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織的發(fā)展，為小農(nóng)戶提供專業(yè)化的生產(chǎn)服務(wù)[15]，幫助小農(nóng)戶從傳統(tǒng)的農(nóng)業(yè)耕作中解脫出來是實現(xiàn)小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有機銜接的第一步。以“小農(nóng)戶+土地碎片化+農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)組織”的模式，推動農(nóng)業(yè)生產(chǎn)從耕地、施肥、播種到收割的機械化，推動小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展。為此，要對農(nóng)村現(xiàn)有的服務(wù)組織加以改造，切實做好農(nóng)村生產(chǎn)服務(wù)組織的規(guī)范發(fā)展，幫助小農(nóng)戶節(jié)本增效，降低風險。
首先，對現(xiàn)有的服務(wù)組織進行專業(yè)化培訓(xùn)。地方政府要聯(lián)合相關(guān)農(nóng)業(yè)部門，對農(nóng)村現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)的組織進行摸底統(tǒng)計，開設(shè)相關(guān)培訓(xùn)課程，組織學習專業(yè)化技能，在農(nóng)村培育一批專業(yè)化、懂技術(shù)的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)服務(wù)群體，提供農(nóng)業(yè)生產(chǎn)性服務(wù)；其次，規(guī)范經(jīng)營標準。地方政府要對農(nóng)業(yè)服務(wù)組織加強管理，建立公平合理的收費標準和服務(wù)方式，確保小農(nóng)戶和服務(wù)組織公平交易，避免服務(wù)組織利用強勢地位不合理收費和服務(wù)質(zhì)量不達標。最后，要調(diào)整農(nóng)機補貼方式和加大農(nóng)機補貼力度，引導(dǎo)服務(wù)組織功能完善，顯化農(nóng)業(yè)服務(wù)組織經(jīng)濟收益。
（二）創(chuàng)新多樣化聯(lián)合與合作方式，提升小農(nóng)戶組織化程度
短期內(nèi)要改變小農(nóng)戶在風險應(yīng)對、市場談判、信息獲取等方面的缺陷和弱勢地位，提高小農(nóng)戶組織化程度。小農(nóng)戶需要從分散走向聯(lián)合，形成“抱團發(fā)展”的模式，不斷創(chuàng)新聯(lián)合與合作方式，建立從原料采購、農(nóng)業(yè)耕作、產(chǎn)品銷售全過程的組織結(jié)構(gòu)。專業(yè)化和正規(guī)化的農(nóng)業(yè)合作組織更能引起市場的關(guān)注，在市場競爭中占據(jù)平等地位，增加市場談判的話語權(quán)和選擇權(quán)。小農(nóng)戶走向聯(lián)合的方式能提高自身多方面能力。第一，聯(lián)合的組織可以直接與生產(chǎn)廠家進行種子、肥料、農(nóng)業(yè)等生產(chǎn)資料的采購，不僅可以避免采購質(zhì)量的問題，還能形成生產(chǎn)廠家與小農(nóng)戶直接對接，減少中間商環(huán)節(jié)降低成本；第二，聯(lián)合的組織可以打造區(qū)域公用品牌，提高農(nóng)產(chǎn)品的品牌化程度，增加小農(nóng)戶農(nóng)產(chǎn)品在市場上的認可度；第三，聯(lián)合的組織可以直接和農(nóng)產(chǎn)品收購方合作，改變市場信息不對稱給小農(nóng)戶帶來的傷害，保證小農(nóng)戶產(chǎn)銷渠道順暢，增強小農(nóng)戶種植積極性。由此可見，現(xiàn)階段加強引導(dǎo)小農(nóng)戶走向聯(lián)合十分重要。構(gòu)建新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營體系，必須以保障農(nóng)戶的合法財產(chǎn)權(quán)益和民主權(quán)利為前提。[16]首先，地方政府引導(dǎo)是創(chuàng)新合作方式的主要力量。小農(nóng)戶自身綜合素質(zhì)的局限性缺乏合作意識和組織能力，地方政府要做好方向引導(dǎo)，在政策、資金、人才等方面給予支持和幫助，促進不同經(jīng)營主體走向合作，同時，政府要明確小農(nóng)戶合作組織的身份地位，確保小農(nóng)戶沒有后顧之憂；其次，充分發(fā)揮“農(nóng)村能人”的號召作用?！稗r(nóng)村能人”具有號召力，與小農(nóng)戶之間彼此了解信任，地方政府要與“農(nóng)村能人”建立合作關(guān)系，通過“農(nóng)村能人”來帶動小農(nóng)戶參與合作的積極性；最后，建立合作組織運行、機制是重要保障。建立小農(nóng)戶加入和退出組織機制、利益分配機制、決策機制、監(jiān)督機制等是確保建立起的合作組織能夠穩(wěn)步運行、保持活力的重要保障，合作組織發(fā)揮功能的前提是保障機制的全面建立。
（三）加強農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)，提升小農(nóng)戶
抗風險能力加強農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)重點要把握兩個領(lǐng)域，分別是農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施保障體系和農(nóng)業(yè)保險保障體系。小農(nóng)戶抵抗自然風險能力弱主要表現(xiàn)在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)基礎(chǔ)設(shè)施落后，以及農(nóng)業(yè)保險保障能力不強。
對于農(nóng)業(yè)保障體系建設(shè)需要政策引導(dǎo)，合理借助農(nóng)村改革便車。在新型城鎮(zhèn)化和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略實施的背景下，加大農(nóng)業(yè)水利、道路、供電等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，增加抵抗自然風險能力，降低干旱、水澇等自然災(zāi)害損失。
對于農(nóng)業(yè)保險體系的進一步完善需要從以下幾個方面入手。第一，國家層面要進一步完善農(nóng)業(yè)保險制度體系建設(shè)，引導(dǎo)大型商業(yè)保險公司進駐農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，豐富農(nóng)業(yè)保險品種，加大農(nóng)業(yè)保險覆蓋力度，科學規(guī)劃農(nóng)業(yè)保險費用和補償方式，加強農(nóng)業(yè)保險力度，降低小農(nóng)戶農(nóng)業(yè)風險損失；第二，在農(nóng)業(yè)保險運行機制上要改變“政府主導(dǎo)”地位?！罢鲗?dǎo)”主要是財政補貼保費，以中西部種植業(yè)保險保費為例，財政補貼65%以上，農(nóng)戶只需交納不到35%。這種“政府主導(dǎo)”的方式使得農(nóng)業(yè)保險僅僅停留在保成本的水平，以補貼保費換賠付收入的方式不可能持續(xù)下去，要進一步優(yōu)化運行機制，形成“市場主導(dǎo)、政府引導(dǎo)”的運行機制，激發(fā)農(nóng)業(yè)保險的市場活力，充分發(fā)揮保險功能；第三，要合理引導(dǎo)小農(nóng)戶增強風險防范意識，引導(dǎo)小農(nóng)戶認識農(nóng)業(yè)保險對抗風險的重要性，積極參加農(nóng)業(yè)保險投保，改變“看天吃飯”的農(nóng)業(yè)方式。
（四）建立土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，方便小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)
對于沒有能力進行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的小農(nóng)戶，政府要建立市場化的土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，服務(wù)于小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)，實現(xiàn)小農(nóng)戶向種植大戶的平穩(wěn)過度。在沒有土地流轉(zhuǎn)交易平臺的情況下，土地流轉(zhuǎn)手續(xù)簡單，不具有法律效力。一方面會導(dǎo)致流入方租金給付違約，給小農(nóng)戶帶來損失；另一方面會導(dǎo)致土地流出方在流轉(zhuǎn)期限上違約，導(dǎo)致流入方損失對土地的投資成本。因此，規(guī)范的土地流轉(zhuǎn)平臺建立至關(guān)重要。地方政府要加快建設(shè)市場化的土地經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)平臺，消除小農(nóng)戶土地流轉(zhuǎn)過程中的后顧之憂，有效促進農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型。
首先，地方政府主導(dǎo)建立土地流轉(zhuǎn)平臺。地方政府要以政府的公信力建立土地流轉(zhuǎn)的市場化競價平臺，促進土地流轉(zhuǎn)的市場化和規(guī)范化，改變傳統(tǒng)不規(guī)范的土地流轉(zhuǎn)方式。其次，土地流轉(zhuǎn)合約法律化。在土地流轉(zhuǎn)平臺進行經(jīng)營權(quán)流轉(zhuǎn)的土地要詳細規(guī)定流轉(zhuǎn)數(shù)量、價格、期限和相關(guān)內(nèi)容，形成具有法律效力的合約，督促土地流轉(zhuǎn)雙方遵守合約，避免違約帶來的糾紛和損失；最后，健全流轉(zhuǎn)土地使用跟蹤和監(jiān)督平臺。對于流轉(zhuǎn)的土地用途要進行跟蹤，土地流入方要妥善經(jīng)營，并且要接受社會監(jiān)督。
參考文獻：略
作者簡介：閻世平，廣西大學商學院教授；龔大永，廣西大學商學院碩士研究生
中國鄉(xiāng)村發(fā)現(xiàn)網(wǎng)轉(zhuǎn)自：《廣西大學學報（哲學社會科學版）》2018年第6期
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